Қауіпсіздік

Әзірленген Freepik

Соңғы жылдары Қазақстанда алаяқтық жағдайлары жиілеп кетті, азаматтар жылдам және жеңіл ақша уәде ететін епті қылмыскерлердің қолына түседі. Қылмыскерлер тиімді инвестициялық жобаларды, кепілдендірілген табысты немесе несиені рәсімдеуге көмек көрсетуді жарнамалап, адамдардың капиталды көбейтуге деген ұмтылысын шебер манипуляциялайды. Алайда мұндай тартымды ұсыныстардың артында көбінесе жеке қаржыға елеулі зиян келтіретін, тіпті қылмыстық жауаптылыққа әкеп соғатын мұқият жоспарланған схемалар жасырылады. Қаскүнемдердің ең көп қолданатын әдістерін қарастырайық. Несиелік делдалдар: көмек уәде етеді, ақша ұрлайды Мұндай жалған агенттер тіпті кредиттік тарихы нашар немесе шоттары мұздатылған қарыз алушыларға да кредит беруге жәрдемдесуді ұсынады. Олар өз қызметтері үшін өтінімді тіркегені, белсендіргені немесе растағаны үшін алдын ала төлем сұрайды. Бірақ ақшаны алғаннан кейін олар ізсіз жоғалып кетеді. Одан да қауіптісі, алаяқтар несиені ресімдеу арқылы жеке ақпаратты жинап, оны одан әрі қылмыс жасау үшін пайдалана алады. Қаржы қызметін жүргізуге лицензиясы жоқ заңсыз микрокредиттік ұйымдар ерекше қауіп төндіреді. Қазақстанның Құқықтық статистика комитетінің статистикасына сәйкес, 2024 жылдың алғашқы жеті айындағы интернет-алаяқтықтың 15% -ға жуығы онлайн-қарыздарды заңсыз ресімдеумен байланысты. «Картаны жалға алу»: сот талқылауымен аяқталатын қарапайым табыс Жақында банк картасын жалға беру немесе «достарға көмектесу үшін» шот ашу ұсынылған жаңа схема пайда болды. Іс жүзінде мұндай шоттар арқылы қылмыскерлер заңсыз алынған қаражатты жылыстатады, ал карта иелері қылмысқа тартылады. Картаны басқа тұлғаға беру фактісінің өзі заңды бұзады. Қазақстан Қылмыстық кодексінің 232-1-бабына сәйкес банк клиентінің дербес деректерін немесе картасын беру мүлкі тәркіленуі мүмкін жеті жылға дейінгі мерзімге бас бостандығынан айыруға дейін айыппұл салуға жазаланады. Мысал ретінде сенімді азамат аударым жасау үшін өз картасын ұсынған және өзін қылмыстық активтерді жылыстату схемасына қатысуға айыпталушы ретінде кездескен жағдайды келтіруге болады. Бас прокуратураның статистикасы 2025 жылдың сегіз айында Қазақстанда интернет-алаяқтықтың 14 мыңнан астам оқиғасы тіркелгенін, жалпы залалдың 6 миллиард теңгеден асатынын көрсетеді. Инвестициялық пирамидалар: жаңа технологиялары бар ескі схема Инвестициялық пирамиданың классикалық белгісі «тәуекелсіз жоғары кіріс» деген қатты уәде беру болып табылады. Әдетте, бастапқыда қатысушыларға пайданың шынайылығына сендіру үшін аздаған сыйақы төленеді. Уақыт өте келе жоба жетекшілері кенеттен төлемдерді тоқтатып, біреудің ақшасымен жасырынады. Қазақстанда және көрші республикаларда жұмыс істеген «Amir Capital» жалған қорының қызметі жарқын мысал болды. Ұйым клиенттерге ай сайын cryptocurrency мәмілелері мен жоғары табысты инвестициялар есебінен 10% -ға дейін табыс әкелетінін айтты. Барлығы қырықтан астам салымшы тартылды, шығындар шамамен 10 миллион долларды құрады. Жалған шенеуніктер және ведомстволардың жалған өкілдері Алаяқтар көбінесе азаматтарға субсидиялар, өтемақылар немесе жеңілдіктер уәде етіп, мемлекеттік құрылымдардың қызметкерлері болып көрінеді. Жәбірленушілерден көрсетілген сілтеме бойынша өтуді, жеке деректерін енгізуді немесе «мемлекеттік баж» төлеуді талап етеді. Таяуда белгісіз адамдар қазақстандық Еңбек министрлігінің атынан жалған хаттар жіберіп, азаматтарды 100 мың теңге мөлшерінде өтемақы төлеуге құқылы екендеріне сендірген. Аталған сайтқа көшкен азаматтар өз қаражаттарынан айырылды.