Қауіпсіздік

Әзірленген Freepik

Криптовалюталарға деген қызығушылықтың өсуі олардың инновациялылығымен ғана емес, құқықтық реттеудің салыстырмалы түрде әлсіз деңгейімен де байланысты. Бұны қаскүнемдер белсенді пайдаланып, жалған ресурстардың, белгілі аттардың, қолдан келмейтін ұсыныстардың және бейтарап маркетингтің көмегімен азаматтар үшін тұзақтар жасайды. Криптобалдықтың кең таралған схемаларын қарастырайық. Жалған тораптар және фишинг Қылмыскерлер жалған веб-ресурстарды, танымал криптосервистерді елестете отырып, электрондық хаттар мен хабарларды чат арқылы таратуды ұйымдастырады. Олар пайдаланушылардың жеке деректерін ұрлап, құрбан болғандардың шоттарынан қаражат шығаруға тырысады. Мысалы, Ақмола облысынан бір әйел жалған криптографиялық биржада күмәнді ойынға тартылды. Ол ақшаны алаяқтар көрсеткен шотқа аудару арқылы едәуір пайда таба алатынына сенімді болды. Алайда көп ұзамай сайтқа кіру мүмкіндігі жоғалып, құрбанды 6,5 млн теңге көлемінде жинақсыз қалдырды. Криптовалюталар әлеміндегі классикалық қаржы пирамидалары Алаяқтықтың бұл ескі тәсілі криптовалюталардың арқасында жаңа өмірге ие болады. Қылмыскерлер инвесторларға кірістіліктің орасан зор пайызын уәде етіп, жаңадан келгендерді тартуға шақырады. Соңғы ашылған схемалардың бірі - Harmony Rider Technology қаржылық пирамидасы, ол өзін американдық электр скутер шығарушы компания ретінде танытқан. Инвесторларды күнделікті кіріс уәделерімен 690 долларға дейін қызықтырды, ал белсенді рекрутерлерді қосымша сыйлықтармен ынталандырды. Нәтижесі қайғылы: Қазақстанның 115 тұрғыны 197 млн теңгеден астамын жоғалтқан, олар OKX криптовалюталық әмиянына аудару және кейіннен кәдімгі валюталарға айырбастау арқылы ақша шығару арқылы ұрланған. Жұлдыздардың жалған ұсыныстарының қауіптілігі Инвесторларды тартудың танымал әдістерінің бірі атақты әртістер, тележүргізушілер мен блогерлер атынан жалған жарнамаларды пайдалану болып табылады. Мысалы, қылмыскерлер танымал вайнердің жалған Telegram-арнасын жасап, жазылушыларды жүлде ұтысына қатысу үшін кем дегенде 100 доллар төлеуге шақырған. Бұрындары алаяқтар роликтері бар дипфейктерді тарататын, онда танымал әртіс жобаларға қаржы салуды ашық ұсынды. Автордың тек ресми дереккөздерге ғана сену керек деген ескертулеріне қарамастан, оның есімін жосықсыз адамдар пайдалануды жалғастыруда. Мұндай тактика ірі бизнесмендерге, шенеуніктерге және басқа да көпшілікке қатысты қолданылады. Криптовалюта саласындағы ықтимал алаяқтық белгілері 1. Кепілдендірілген жоғары пайда: нарықтың ауытқуына қарамастан капиталдың тұрақты өсуіне кепілдік беретін кез келген инвестициялық ұсыныс күмән туғызуға тиіс. Инвестициялардың кірістілігі көптеген факторларға байланысты және ешкім де оң нәтижеге алдын ала кепілдік бере алмайды. 2. Техникалық құжаттаманың болмауы: сапалы White Paper жобаның технологиясын, функционалдығын және перспективаларын егжей-тегжейлі сипаттайды. Идеяның аз баяндалуы немесе технологияның толық сипатталмауы жоба бастамашыларының сенімділігі туралы ойлануға мәжбүр етуі тиіс. 3. Агрессивті жарнама науқаны: адал стартаптар сауатты жарнама жүргізеді, бірақ алаяқтық жобалар ең аз уақытта клиенттердің ең көп санын тарту мақсатында белсенді үгіт-насихатпен ерекшеленеді. «Күш жұмсамай табыс» сияқты жарнамалық ұрандар немесе жоғарылатылған уәделер - сақтық танытудың дәлелді себебі. 4. Әзірлеушілер командасын анықтаудың мүмкін еместігі: мөлдір cryptocurrency жобалары өздерінің басшылығы, команданың тәжірибесі және жасаушылардың кәсіби бейіндері туралы ашық ақпарат береді. Басшылықтың жасырындылығы немесе әзiрлеушiлер туралы мәлiметтердiң жеткiлiксiздiгi күдiк туғызуға тиiс. 5. Күмәнді жеңіл ақша табу тәсілдері: кез келген тез байыту ұсыныстары, әсіресе криптовалюта нарығының тұрақсыз ортасында, қиындықсыз және тәуекелсіз іс жүзінде алдау болып табылады.